加密货币小科普

显示全部楼层 · 7 天前

全文转载‬：盯盘‬
城市的未来是什么样的？社会会变成什么样？
消费付款方式从现金进化到刷卡、扫码、扫脸，现在聊一下未来可能的付款方式——加密货币，也叫虚拟货币。
合法性：

总结：
加密货币交易目前
在国内：禁止但不违法
在国外：欧美日韩俄印等大部分国家支持加密货币交易
在香港：合法合规的

国内怎样合法合规的交易加密货币？
在香港用境外银行卡

比特币拥有者top

购买加密货币
下图是各家数字货币交易平台

如果把数字货币看成股票，那这些app就是券商，也是交易所，因为加密货币是去没有中心服务器。
*这些app需要用非国区账号才能下载（建议用香港的），安卓苹果都能下载。
问题一：怎么买比特币？
中国大陆目前不支持虚拟货币交易，国内没有支持虚拟货币的银行，但香港是可以的，合法合规，所以国内要买比特币只能在香港或国外的交易平台，并且最好用香港或境外的银行卡。
虚拟货币交易在中国不受保护，金额巨大的可能被定为从事非法金融活动。
方法1：
通过香港证券账户。例如开通胜利证券账户后，即可在里面用法币买卖主流虚拟货币。
方法2：
OTC，即场外交易。
方法3：
通过虚拟银行ZA（众安）账户，支持购买比特币等加密货币。（虚拟银行开户见本次推送的第一篇）
另外
通过香港券商可以购买加密货币指数基金，目前有十几只基金

以下虚拟币交易所app
币安（Binance.us 属性虚拟货币交易所，提供150多种虚拟货币交易，每日交易量800-900亿美元，是全世界虚拟货币平台中最大的。总部最先在中国，后转日本，现在在马耳他，创始人赵长鹏。T+1 ，平台币为Bnd）
欧易（OKX，总部在非洲塞舌尔）
Coinbase（美国）美国最大的加密货币交易所
火币（Huobi，中国）操作界面和逻辑友好，支持全球多种法币入金，交易品种丰富。
Kraken（美国）多样化的交易产品
Bitfinex（iFinex Inc旗下交易平台）主要吸引专业交易者和机构用户。
Gemini - 美国合规交易所，注重安全性和监管合规。
Hashkey（香港虚拟货币交易所），官网都打不开，感觉不太行
币圈名词：
USDT：国内叫泰达币、U币，是Tether公司推出的稳定币，是目前交易最广泛的代币。1USDT=1美元，用户可以随时使用泰达币与美元进行1:1兑换。购买虚拟货币要先买稳定币，再用稳定币购买比特币等虚拟货币。U币保存在外汇储备账户，是获得法定货币支持的虚拟货币。
比特币(BTC)：世上第一种加密货币，2009年1月诞生，圈内也叫大饼。
山寨币：比特币之外的加密货币都叫山寨币，以太坊（ETH）是比特币之外盘子最大的加密货币，也叫二饼。
Web3钱包：加密货币钱包，跟你的微信钱包差不多一个意思。
合约：就是虚拟货币期货
Gas费：交易佣金，这些佣金是付给矿工的。
矿工：负责记账的单位。加密货币是没有中心服务器的，由各个矿工记账。
链上：链是区块链，通过区块链交易。跟链下相反，链下是通过交易所交易。链上就像纸币交易，链下就是微信转账。
C2C交易：通过平台的U币提现的一种方式。
OTC交易：（Over-The-Counter，场外交易）是指在交易所以外的交易活动‌，由买卖双方协商达成交易协议。交易形式有：线上平台、线下店铺、 ATM机。在绝大部分OTC商家的线下店铺和ATM机，一般都不需要KYC，交易为简单的一手交钱，一手交虚拟货币，只需要几分钟完成。缺点：不能大额交易。
MSTR：‌MicroStrategy，是一家持有几十万枚比特币的上市公司，你可以理解为比特币概念股，比特币周边，比特币涨它也涨
扫链：同扫货，就是找到那些新出的、以后价值很高的加密货币。
智能合约：自动执行合同。
公钥 & 私钥：保护资产的密钥对，可以理解为你的微信收款二维码和你的付款密码
地址：发送和接收货币的账户地址，可以理解为是你的微信账号
冷钱包 & 热钱包：私钥记在本子上，这就是冷钱包，好处是不联网，绝对安全，坏处是要交易时就得重新转到交易所，麻烦。私钥放在Coinbase Wallet等加密货币钱包里就是热钱包，方便交易。
助记词：恢复钱包的关键词汇。
水龙头：免费提供少量数字货币的服务。
哈希率：挖矿硬件的处理速度。
蜜罐币：只能买，卖不掉的币
钱转国外
要避免疑似洗钱操作，避免审查、冻卡。
1、OTC交易尽量选择币安、欧易-这样的大平台。
2、尽量选择支持T+1/T+2提现策略的 OTC平台。虽然卖币后不能马上提现，但降低涉嫌洗钱的风险。
3、避免直接采用USDT之类的稳定币 OTC交易，OTC交易尽量采用 BTC、ETH这样的主流币。
4、OTC交易的银行卡一定要采用平常不用的单独卡，与工资卡等分离开，这样即便冻结了，不会影响其他资金的使用，配合调查时，也容易说清资金流向。
5、OTC交易的银行卡尽量采用地方性银行，例如各地的城商行、农商行。
6、不要与固定商家频繁交易。
7、寻找靠谱 OTC 商家进行交易。尽量主动吃大商户大做市商的单，少挂单。
8、减少提现频率，加大变现金额。
9、OTC交易后，不要转到自己其他的银行k，避免污染了其他资金，配合调查说起来麻烦。要急这提现，可以通过 ATM或者在线消费掉。
10、选择工作日时段提现，比如早9点到晚9点之间变现。
11、收款后不要马上转出。卖出USDT换成rmb后，不要马上转出，放在账户内一段时间。

钱转国内
1、在香港，将港币美刀换离岸人民币是没限制的。申请一个香港信用卡预存离岸人民币消费是没有额度限制的。然后用香港银联信用卡绑定大陆的支付宝和微信是可以扫任何二维码支付的（包括对大陆卡只允许用储蓄卡的也能用香港银联信用卡刷）。也就是说你弄个收款码就能把香港信用卡的预存金刷到，还是无损的。
2、用招商永隆换汇成人民币，然后在内地中国银行atm取现，每笔10000人民币，手续费25，每天取现限额为等值2W港币，等于每天可以取现1.8w。不占用外汇额度。
3. 买usdt，用u卡刷比如bybit
4. 人肉搬，hk到深圳，多跑几趟人
5.下单后给对方商户留言:请实名支付，款到后我会第一时间确认。款到后一定点开明细查看是否与订单上的付款人一致，如果不是实名支付，即使钱到了也退要回去，不听任何解释，比如卡超额，用家人的银行卡。
6.收款卡一定不要是长期不用、零余额的，突然收到大笔款项容易被风控。我的做法是:每张收款卡都有一两百余额，绑微信支付，平时任何时候买东西，都每张卡轮流支付。
7.千万不要小额试探，这是最容易被风控的！一张银行卡平时没用，你想先试试有没有问题，网银能不能用，先转个一两毛钱过去，再转出去。看到卡没问题，就大额收款。
8.出金金额根据你的量级:
A.如果几万十几万的就没必要分批了，也没必要找蓝盾。
B.如果大额出金，比如几百个，又要的急，最好还是找蓝盾。汇率虽然低点但一般不会有什么问题。
C.大额又不急，可以每张卡轮流收款，每笔几万，一张卡收款后2-5天内不要动，然后再转到你的主卡。主卡不直接收款，每张卡每2-3天、5-6天收款一次，每次5-10w。这样500w一个月可以出完。另外每张卡每次收款的金额与停留时间都不固定。

惨遭冻卡，我们应该怎么解释，才能证明自己并没有参与洗钱活动呢？
①个人正常的比特币＋买卖交易，不涉及洗钱等交易;
②配合提供所有的交易记录、聊天记录、链上转账记录等
③自身要非常清楚，个人从事数字资产的交易，不触犯法律。

看看就好，谨慎入局加密货币。